Le criminologue Donald R. Cressey a interviewé 200 escrocs détenus et a étudié les caractéristiques et les facteurs influents de leur comportement criminel dans les années 40. Dans les années 50, il a introduit la théorie du 'triangle de la fraude'.
Le triangle de la fraude suggère que trois facteurs contribuent au fait qu'une personne commette une fraude.
La plupart des gens sont honnêtes et loyaux, mais les conclusions de cette étude suggèrent que même des individus ayant des normes éthiques très élevées peuvent être poussés à commettre un crime, surtout lorsque les trois facteurs du triangle de la fraude sont présents.
Pression
La pression peut provenir de différentes directions et est un facteur motivant qui peut inciter quelqu'un à commettre des fraudes :
Dans l'enquête sur un cas de fraude, il est important de comprendre et d'explorer chaque facteur de pression pour les suspects, car ceux-ci peuvent fournir une incitation à des comportements illégaux.
Opportunité
L'opportunité est la possibilité, l'occasion, la connaissance ou la probabilité que quelqu'un commette des fraudes. Certaines circonstances qui influencent ces opportunités incluent :
Rationalisation
La rationalisation fait référence aux excuses que les escrocs se donnent pour justifier leurs actions. Ce facteur est plus difficile à observer ou à comprendre lors d'une enquête et peut nécessiter plusieurs entretiens. Certaines rationalisations que j'ai entendues au cours de ma carrière sont :
